沒錯(cuò)，“黑錢”是這樣洗白白的！你要小心了

第三區(qū)外貿(mào)委員會(huì)提醒您：外貿(mào)行規(guī)千萬條，守法遵則第一條。經(jīng)營(yíng)不規(guī)范，親人兩行淚。

2020年8月份，“杭州跨境電商大賣涉嫌洗錢落網(wǎng)”新聞刷屏，公安部掛牌督辦，刑拘12人，涉案資金達(dá)5000多萬元，繳獲涉案POS機(jī)7臺(tái)、涉案銀行卡63張。估值40億的大賣“全麥”就此爆雷。

早在6月份，北海警方搗毀整條以“跑分平臺(tái)”為寄生的犯罪團(tuán)伙，抓獲“金主”、“ 技術(shù)人員”、“ 代理”、“ 渠道”等犯罪嫌疑人90名，凍結(jié)資金5.94億元，涉案流水資金超300億元。

僅僅今年一季度，央行就開出了1.83億元的反洗錢罰單。身為外貿(mào)企業(yè)，不管是有意無意，主動(dòng)或被動(dòng)，都可能成為洗錢的“幫兇”。

洗錢并不遙遠(yuǎn)

很多人會(huì)覺得：洗錢，聽上去很遙遠(yuǎn)，跟我肯定沒什么關(guān)系嘛。不知道你小時(shí)候有沒有這個(gè)經(jīng)歷：

恭喜你，成功參與了人生中的第一次洗錢！

簡(jiǎn)單來說，洗錢就是將違法得來的非法“黑錢”，通過特殊手法變成看似合法資金的行為。

不管哪種方式的洗錢，也不管是國(guó)內(nèi)還是國(guó)外，洗錢的過程不外乎三個(gè)階段，這三個(gè)階段和洗衣服的流程是一樣的。

1.處置階段

將臟衣服放進(jìn)洗衣機(jī)，也就是將”黑錢“投入清洗系統(tǒng)的過程。例如將現(xiàn)金變成銀行存款、證券等，算是“贓款”歸集。

2.離析階段

進(jìn)行衣服清洗，即通過復(fù)雜的多種、多層交易，分散資金，掩飾來源，就像洗衣服去污漬。

3.融合階段

甩干衣物，將洗白的“黑錢”與合法收入混同，變成合法財(cái)產(chǎn)，自由使用。這相當(dāng)于將洗干凈的衣服甩干晾干，然后放進(jìn)自己的衣柜中。

“黑錢”如何洗白白？

道高一尺，魔高一丈。為了逃避監(jiān)管，洗黑錢的手法也變得越來越多樣：

1.虛假進(jìn)出口貿(mào)易

開設(shè)空殼公司，營(yíng)造正常經(jīng)營(yíng)假象并進(jìn)行資金交易。

2.海外投資

把錢弄出去后，隨便編幾個(gè)項(xiàng)目或進(jìn)行一些收購，之后以虧損為名，將這些錢變成自己合法財(cái)產(chǎn)。

3.影視投資

砸下幾個(gè)億投資一部電影，將演員片酬虛報(bào)到總投入的八九成，然后和演員私下分成；或者在特效支出和道具上做文章，虛報(bào)價(jià)格高出好幾倍，這差價(jià)杠杠的。

4.賭場(chǎng)

帶上500萬，換成籌碼，輸?shù)?00萬（具體輸多少，要看和賭場(chǎng)的分成約定）后離場(chǎng)，賭場(chǎng)將剩下的400萬當(dāng)成賭博“贏”的錢打入其個(gè)人賬戶，變成了合法收入。

5.古董、珠寶、藝術(shù)品

“1個(gè)億小目標(biāo)”天價(jià)買下藝術(shù)品，然后和賣家進(jìn)行分成，500萬作為賣家?guī)兔Φ摹皞蚪稹?，剩?500萬變成合法所得。

6.證券投資

利用股票期貨債券之類的，投進(jìn)去一段時(shí)間后，操作幾次漲跌，然后通過套利，將資金變?yōu)楹戏ㄊ杖搿?

那么，外貿(mào)企業(yè)是否也有可能碰到這樣的情況呢？事實(shí)上，洗錢行為有可能就在身邊發(fā)生。

案例展示

某外貿(mào)公司A收到一筆30萬美元資金，打款方為肯尼亞買家，采購機(jī)械設(shè)備零件。該用戶確實(shí)為機(jī)械設(shè)備貿(mào)易商，過往離岸賬戶使用記錄良好。

但經(jīng)合規(guī)查詢?cè)摿慵_市場(chǎng)價(jià)格，該零件價(jià)格約為30美金每個(gè)，而外貿(mào)公司提供的發(fā)票里，每個(gè)零件的價(jià)格為300美金。后經(jīng)過確認(rèn)，該外貿(mào)公司因疫情期間急于獲取新客戶，加上肯尼亞買家5%傭金誘惑，幫助其偽造材料收取資金，涉嫌洗錢。

如何避免成為“幫兇”？

1.選擇可靠的金融機(jī)構(gòu)

地下錢莊等非法金融機(jī)構(gòu)逃避監(jiān)管，不僅可能為犯罪分子和恐怖勢(shì)力轉(zhuǎn)移資金，清洗“黑錢”，而且無法保障客戶資金和財(cái)產(chǎn)的安全。選擇可靠、嚴(yán)格履行反洗錢義務(wù)的機(jī)構(gòu)，更有保障。

2.不要用自己的賬戶代收代付，或替人提現(xiàn)

通過各種方式提現(xiàn)是犯罪分子常采用的洗錢手法之一。許多人容易受利益誘惑，使用自己離岸賬戶為他人提取現(xiàn)金，為他人洗錢提供便利。

3.積極配合銀行合規(guī)審查，不要偽造材料

出入賬及提現(xiàn)時(shí)，主動(dòng)配合反洗錢審查要求，提供真實(shí)貿(mào)易材料。千萬不要抱有僥幸心理，偽造虛假材料。

反洗錢，保護(hù)資金安全，泛付一直在行動(dòng)！我們也希望與廣大外貿(mào)企業(yè)一起，長(zhǎng)長(zhǎng)久久，共同前進(jìn),點(diǎn)擊咨詢。

（編輯：江同）

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