外貿(mào)人向海外供應(yīng)商付款，竟遭遇詐騙！已經(jīng)被騙的錢還能追回嗎？

（圖片來(lái)源：圖蟲創(chuàng)意）

“很難想象，要不是XTransfer的積極幫助，這筆錢我可能就追不回來(lái)了！”

從事電子產(chǎn)品出口的Y總感嘆道：“直到現(xiàn)在還有些后怕！完全沒想到，我會(huì)遇到騙子來(lái)騙我錢……非常感謝XTransfer，幸虧他們反應(yīng)迅速，幫我一起復(fù)盤事情來(lái)龍去脈，發(fā)現(xiàn)是被騙后第一時(shí)間和銀行溝通，追回了資金，挽回了損失……”

轉(zhuǎn)賬給美國(guó)供應(yīng)商卻被騙！一封不起眼的郵件差點(diǎn)讓外貿(mào)人損失6萬(wàn)美金！

2023年1月底，春節(jié)后復(fù)工剛剛開始，XTransfer客服同學(xué)就收到了外貿(mào)企業(yè)Y總的咨詢電話，詢問(wèn)春節(jié)前轉(zhuǎn)賬給美國(guó)供應(yīng)商的一筆6萬(wàn)美金的款項(xiàng)是否已經(jīng)到賬。

“可能因?yàn)橹袊?guó)春節(jié)放假的緣故，我發(fā)起轉(zhuǎn)賬后，這6萬(wàn)美金一直沒有到賬，美國(guó)那邊供應(yīng)商的對(duì)接人Anna一直在催促，還懷疑我是不是真的付了這筆錢……”

接到咨詢電話后，XTransfer同學(xué)第一時(shí)間向合作銀行申請(qǐng)查詢這筆資金的當(dāng)前狀態(tài)。當(dāng)天下午，銀行反饋，這筆資金目前已經(jīng)抵達(dá)墨西哥收款行，正在等待入賬。然而，在與銀行的溝通中XTransfer同學(xué)發(fā)現(xiàn)，Y總提交的收款賬戶名稱與收款賬號(hào)的真實(shí)名稱并不匹配（要知道，海外很多銀行大多是不核實(shí)賬戶名的），且供應(yīng)商公司所在國(guó)家是美國(guó)，而收款銀行卻是在墨西哥，這立即引起了XTransfer同學(xué)的警惕。

隨后，XTransfer風(fēng)控同學(xué)致電Y總，詳細(xì)地了解了這次轉(zhuǎn)賬交易的背景。溝通中了解到，在Y總付款前一周，Y總曾收到美國(guó)供應(yīng)商負(fù)責(zé)人Anna發(fā)來(lái)的一封郵件，表示因其公司內(nèi)部原因需要變更收款的銀行賬號(hào)。Y總大致地看了一下郵件，因?yàn)榭词湛钯~戶的公司名稱并沒有改變，所以便沒有想太多，也沒有做二次確認(rèn)。于是，付款時(shí)，Y總打開“Anna最新發(fā)送的郵件”，復(fù)制粘貼了收款公司名稱和賬號(hào)，發(fā)起了轉(zhuǎn)賬……

聊到這里，XTransfer風(fēng)控同學(xué)已經(jīng)隱約猜到：Y總很可能遇到了跨境欺詐！于是，XTransfer風(fēng)控同學(xué)將情況告知了Y總，并請(qǐng)Y總補(bǔ)充提交了與Anna的往來(lái)郵件溝通記錄。隨后，通過(guò)仔細(xì)核對(duì)材料，XTransfer風(fēng)控同學(xué)發(fā)現(xiàn)，最新一封要求更改收款賬號(hào)的郵箱與前期溝通的郵箱并不是同一個(gè)郵箱，二者之間僅有1個(gè)字母之差，而且差異真的是微乎其微！

? 變更前郵箱：Anna11@gmail.com

?變更后郵箱：Anna1l@gmail.com

注意，第二個(gè)數(shù)字1 被騙子換成了字母l

至此，XTransfer風(fēng)控同學(xué)確認(rèn)，Y總是遇到了跨境詐騙！

已經(jīng)匯出去的錢，還能追回嗎？被騙后，第一時(shí)間要做什么？

在確認(rèn)Y總是遭遇了詐騙后，XTransfer風(fēng)控同學(xué)第一時(shí)間代Y總向合作銀行申請(qǐng)撤回這筆匯款、攔下資金，并將相關(guān)資料整理成檔提交至銀行方審核。

很幸運(yùn)，XTransfer的合作銀行在查詢?cè)摴P匯款的MT103報(bào)文后發(fā)現(xiàn)，因國(guó)內(nèi)外節(jié)假日緣故，該筆資金還在收款行等待入賬處理，尚未真正進(jìn)入騙子的賬戶。大約等了一周，Y總成功追回了這6萬(wàn)美金！

看到這里，想必不少外貿(mào)老板有些疑惑，遇到外貿(mào)欺詐后，已經(jīng)匯出去的錢都能找回嗎？

其實(shí)并不是！毫無(wú)疑問(wèn)，Y總是幸運(yùn)的，因?yàn)楣?jié)假日資金在途的緣故，追回了資金，但不是每一個(gè)被騙的外貿(mào)人都會(huì)這么幸運(yùn)。

當(dāng)外貿(mào)人發(fā)現(xiàn)被騙后，要第一時(shí)間采取措施，盡最大可能挽回?fù)p失！

第一，立即致電匯出行（如使用XTransfer收款賬戶轉(zhuǎn)賬，可致電XTransfer客服電話400-998-9930）查詢資金當(dāng)前所在狀態(tài)。如果款項(xiàng)匯出沒多久，資金還在途，立即讓匯出行發(fā)起欺詐追款報(bào)文，追回資金。

第二， 直接致電收款行客服電話，立即舉報(bào)收款賬戶涉及欺詐，要求凍結(jié)該收款賬戶。隨后，收款行會(huì)凍結(jié)賬戶，啟動(dòng)調(diào)查， 防止資金從這個(gè)賬戶上流出。

第三，在收款行當(dāng)?shù)鼐謭?bào)警。

做完這些之后，外貿(mào)人能做的只有配合審查、提交資料（證明這筆交易是被欺詐），以及耐心等待。然而，銀行審查是一個(gè)非常繁瑣且耗時(shí)的過(guò)程，這個(gè)過(guò)程非常磨人，且大概率會(huì)持續(xù)幾個(gè)月及以上。也有外貿(mào)人在等待了幾年以后，依然沒有成功追回被騙錢款。

跨境欺詐花樣多！給海外供應(yīng)商付款時(shí)，外貿(mào)人應(yīng)注意哪些？

1、結(jié)合官網(wǎng)、搜索引擎核驗(yàn)客戶信息

詳細(xì)瀏覽客戶官網(wǎng)的信息，可以根據(jù)官網(wǎng)提供的聯(lián)系方式聯(lián)系該公司，確認(rèn)你的對(duì)接人是否供職，還可以通過(guò)搜索引擎查詢客戶的公司信息，查看該公司在互聯(lián)網(wǎng)留下的信息是否與其提供的信息一致。如果對(duì)方曾有“欺詐事例”，也有可能在互聯(lián)網(wǎng)出現(xiàn)相關(guān)曝光，可能是供應(yīng)商多次被人冒充，或者供應(yīng)商自身也存在欺詐問(wèn)題，出現(xiàn)此類信息時(shí)需要格外留意。

2、核對(duì)供應(yīng)商所在國(guó)家和地區(qū)，和收款賬戶所在國(guó)家和地區(qū)是否一致

在收到供應(yīng)商收款賬戶信息后，仔細(xì)查看，如發(fā)現(xiàn)收款賬戶的銀行所在國(guó)家/地區(qū)與供應(yīng)商公司所在國(guó)家/地區(qū)不一致，可以向?qū)Ψ蕉未_認(rèn)。確認(rèn)過(guò)程中，也可以通過(guò)別的渠道聯(lián)系客戶確認(rèn)，比如直接和對(duì)方電話溝通確認(rèn)。任何不合常理的細(xì)節(jié)，都可能是騙子行騙過(guò)程中的漏洞，外貿(mào)老板們一定要警惕其中風(fēng)險(xiǎn)！

3、核對(duì)每一次的郵件地址

日常往來(lái)溝通中，要仔細(xì)檢查每次郵件的地址是否與之前完全一致，尤其是字母拼寫容易有誤導(dǎo)的“0” “o”、 “m” “rn”、“1”“l(fā)”。對(duì)于多了一個(gè)“s”或“-”這種不起眼的小細(xì)節(jié)，也不能放過(guò)！

4、多渠道聯(lián)系對(duì)接人

如果只通過(guò)郵件或只通過(guò)WhatsApp聯(lián)系，一旦賬號(hào)被盜，就會(huì)陷入被動(dòng)；盡量跟對(duì)方通過(guò)兩種以上的方式聯(lián)系，一旦涉及金額，或?qū)Ψ揭笞兏匾畔r(shí)（如打款賬戶、交貨方式、合同變更等），可以通過(guò)別的渠道聯(lián)系客戶確認(rèn)，比如直接和對(duì)方電話溝通確認(rèn)。

對(duì)于非常重要的敏感數(shù)據(jù)，可以提前和對(duì)方約定數(shù)據(jù)傳輸方式，比如含有PI或者含有付款信息的文件要加密，密碼通過(guò)其他方式單獨(dú)發(fā)送。

5、通過(guò)郵件IP輔助核實(shí)供應(yīng)商真實(shí)性

與供應(yīng)商溝通的過(guò)程中，郵件往來(lái)是必不可少的，通過(guò)郵件核實(shí)客戶真實(shí)性也成了最簡(jiǎn)單最快捷的方式。具體的實(shí)施方法是：使用郵箱工具，查看客戶發(fā)送郵件的IP地址。通過(guò)郵件客戶端（Foxmail、Outlook等）查看郵件源碼，即可獲取客戶發(fā)送郵件的原始IP，隨后通過(guò)IP查詢工具（http://ip.chinaz.com/等IP查詢網(wǎng)站）進(jìn)行IP來(lái)源查詢，即可確認(rèn)客戶發(fā)送郵件的所在地區(qū)與其聲稱的公司地址是否一致。

此方法在僅適用于客戶固定辦公的情況，若客戶正在出差，也可能會(huì)出現(xiàn)IP地址與客戶提供的公司所在地不一致的情況。因此，該方法僅僅可以作為一個(gè)輔助手段使用。

實(shí)操中，如外貿(mào)老板們遇到任何復(fù)雜疑難問(wèn)題時(shí)，還請(qǐng)隨時(shí)聯(lián)系XTransfer進(jìn)行跨境交易風(fēng)險(xiǎn)咨詢服務(wù)！

跨境交易風(fēng)險(xiǎn)咨詢服務(wù)是XTransfer推出的，基于數(shù)智化反洗錢風(fēng)控基礎(chǔ)設(shè)施的跨境交易風(fēng)險(xiǎn)咨詢服務(wù)，旨在幫助廣大外貿(mào)企業(yè)在跨境交易過(guò)程中識(shí)別潛在的洗錢、欺詐等風(fēng)險(xiǎn)。

服務(wù)對(duì)象：

XTransfer客戶及非 XTransfer 客戶的全體外貿(mào)企業(yè)！

服務(wù)問(wèn)題類型：

如果你無(wú)法判斷買家/海外供應(yīng)商身份或?qū)I家/海外供應(yīng)商身份存疑，對(duì)資金來(lái)源的合法性存疑，對(duì)此筆貿(mào)易真實(shí)性存疑……

歡迎聯(lián)系XTransfer， 我們一直在你身邊！

咨詢方式：

400服務(wù)熱線：400-998-9930

服務(wù)郵箱：service@xtransfer.cn

2023年外貿(mào)開年，努力的外貿(mào)人們已經(jīng)在不斷追補(bǔ)失去的海外商機(jī)和訂單了！海外參展、拜訪客戶、拿下訂單、收到定金、購(gòu)買原料、安排生產(chǎn)……老板們?cè)诨馃衢_單的同時(shí)，也要注意時(shí)刻警惕初次交易帶來(lái)的外貿(mào)欺詐風(fēng)險(xiǎn)！

（編輯：江同）

（來(lái)源：XTransfer）

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