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七年前海外客戶申請(qǐng)破產(chǎn),時(shí)至今日當(dāng)初申報(bào)的債權(quán)才得到回饋

如何有效應(yīng)對(duì)海外客戶拖欠貨款及申請(qǐng)破產(chǎn)

2024年7月,之前經(jīng)手的一個(gè)英國(guó)債務(wù)方破產(chǎn)案件,時(shí)隔7年終于取得突破性進(jìn)展。

很多人認(rèn)為債務(wù)方破產(chǎn),只能認(rèn)栽!

無(wú)奈咽下錢(qián)貨兩失的苦果!

難道債務(wù)企業(yè)破產(chǎn),拖欠的貨款真的就沒(méi)法收回嗎?

這個(gè)案例告訴你,其實(shí)“還有一線生機(jī)”!

案情簡(jiǎn)介

債權(quán)方:杭州某針織公司

債務(wù)方:英國(guó)某零售公司

拖欠金額:12萬(wàn)美元

2015年杭州某針織公司與英國(guó)零售公司建立合作,雙方約定付款方式為電匯,沒(méi)有預(yù)付款,付款期限為60天。合作初期雙方各自履行己方義務(wù)、交易表現(xiàn)良好。

直到2016年7月,交易了一筆超過(guò)12萬(wàn)美元的訂單,英國(guó)公司在收到貨后,以資金周轉(zhuǎn)困難為由遲遲不付款,杭州公司無(wú)計(jì)可施,于2017年8月9日找到Hary尋求幫助。

初步調(diào)查

接到委托后,Harry便對(duì)債務(wù)企業(yè)進(jìn)行了調(diào)查,通過(guò)調(diào)取對(duì)方的企業(yè)信用報(bào)告發(fā)現(xiàn):

(1)債務(wù)方信用評(píng)分較低,信用等級(jí)為E,屬于高風(fēng)險(xiǎn)客戶;

(2)債務(wù)方曾于2014年、2016年先后兩次申請(qǐng)破產(chǎn),被駁回。2017年6月已第三次申請(qǐng)破產(chǎn);

(3)從近3年的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)來(lái)看,債務(wù)方一直處于虧損狀態(tài),直到2016年度也沒(méi)有好轉(zhuǎn)。債務(wù)方2016年度營(yíng)業(yè)利潤(rùn)近負(fù)千萬(wàn),現(xiàn)金資產(chǎn)僅上百萬(wàn)英鎊。

根據(jù)以上信息,初步判斷債務(wù)公司短期、長(zhǎng)期償債能力均非常弱。且已于2017年6月再次申請(qǐng)破產(chǎn),當(dāng)前的情況已不適合采用非訴催收;只能盡快準(zhǔn)備材料、申報(bào)債權(quán),否則將徹底錢(qián)貨兩失、挽救無(wú)望。

操作過(guò)程

催收律師接案后,立即著手協(xié)助債權(quán)方準(zhǔn)備申報(bào)債權(quán)的資料。

七年間,催收律師持續(xù)跟進(jìn)債務(wù)企業(yè)破產(chǎn)清算進(jìn)度、及時(shí)協(xié)助債權(quán)方整理提交相關(guān)材料;在催收律師和債權(quán)方的共同努力下,讓本以為貨款兩失的案件,終于在2024年7月收到了來(lái)自法院的清算結(jié)款。

案件總結(jié)

1、定期調(diào)取合作方企業(yè)信用報(bào)告

客戶的資信情況不是一成不變的,老客戶≠優(yōu)質(zhì)客戶,優(yōu)質(zhì)客戶不一定一直能按約履行義務(wù)。

該案雙方合作第一年,交易十分愉快;但是到第二年債務(wù)方突然斷崖式拖欠貨款;

一查發(fā)現(xiàn)對(duì)方近三年財(cái)務(wù)狀況早已出現(xiàn)問(wèn)題;甚至已經(jīng)多次申請(qǐng)破產(chǎn),而此次拖欠極有可能是早有預(yù)謀。

在此提醒所有外貿(mào),不論是老客戶還是新客戶,交易前都應(yīng)對(duì)其進(jìn)行資信調(diào)查;且后續(xù)更要持續(xù)跟蹤定期調(diào)取對(duì)方信用報(bào)告,實(shí)時(shí)掌握客戶經(jīng)營(yíng)動(dòng)態(tài),規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。

2、謹(jǐn)慎使用全額賒銷的交易方式

全額賒銷意味著主導(dǎo)權(quán)全權(quán)交給買家;若買家是個(gè)信譽(yù)極佳且實(shí)力雄厚的公司,能夠按約履行付款義務(wù),自然皆大歡喜;但是若是遇上無(wú)賴買家,錢(qián)貨兩失,也是常見(jiàn)。

想要保障己方權(quán)益,必須從源頭注意!謹(jǐn)慎使用全額賒銷,提高定金收取比例,能夠有效減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生后的損失。

3、專業(yè)的事交給專業(yè)的人

該案拖欠1年,才委托至專業(yè)機(jī)構(gòu);結(jié)果發(fā)現(xiàn)對(duì)方三次申請(qǐng)破產(chǎn)清算,已無(wú)力回天。

根據(jù)調(diào)查情況來(lái)看,若是能夠早點(diǎn)委托催收,還是存在可操作的空間。但是債務(wù)方已進(jìn)入破產(chǎn)階段,只能盡快準(zhǔn)備材料申報(bào)債權(quán)、等待法院判決。

在此提醒所有外貿(mào)人,一旦發(fā)生拖欠,務(wù)必抓住時(shí)機(jī),越早委托催收、回款幾率越大;否則夜長(zhǎng)夢(mèng)多、債務(wù)方宣告破產(chǎn),加劇損失、后悔莫及!

(來(lái)源:外貿(mào)風(fēng)控-Harry)

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